基金选什么类型的比较稳妥?基金选择的5种方法

很多人一直问我,最近那些大牛基金经理怎么老是拼命发基金,要怎么选?

所以关于”基金选什么类型的比较稳妥”这个话题来写写。

其实对于名气大点儿的基金经理,管理基金多很正常,毕竟都是要恰饭的嘛~像业绩考核,老带新,挂名等都可能需要发行新基金。

但管理的基金多了必然业绩会有不同,至于怎么选,我建议各位重点关注这些问题:

能投多少仓位股票?能不能投港股?规模如何?机构持仓占比如何?偏向什么风格主题?是不是老带新?

那么这几点具体会怎么影响到基金收益呢,基金选择的五种方法归纳如下:

1、尽量选择基金经理独自管理的基金

投资本来就是一个人认知的变现,人多了未必效果会好,像朱少醒的富国天惠成长,谢治宇的兴全合润分级等,其实都是单人管理。

如果是多人管理的主动基金,可能存在挂名风险,一般建议看基金经理名称排序,如果你看好的基金经理排序不在第一位的,而排第一是个新人,那么极可能就是表面是明星经理管理,实则是新人主要管理了。

2、选择合适规模的基金

规模决定调仓的难度,以及标的选择,打新收益等,如图,根据我统计的数千只基金数据显示,规模对基金收益是有影响的。

不同偏股型基金,规模在1-10亿的基金收益最高,其次是10-50亿规模,规模太大或者太小的基金,收益表现都相对逊色一些。

基金选什么类型的比较稳妥?基金选择的5种方法
当然像朱少醒、张坤、谢治宇这种明星经理,基金规模都很大,但人家实力在那摆着,这就需要另行分析了。

3、选择可以投资港股的基金

建议尽选择没有投资范围和风格限定的基金,国内大部分基金因合同限定只能投资A股,而港股有很多优质的中概股和科技医药股,能覆盖到自然更好。

收益咱不敢说好坏,但风险系数相对来说会偏高。

比如汪孟海的富国研究优选沪港深业绩相比富国研究精选,业绩就明显更好一些:

基金选什么类型的比较稳妥?基金选择的5种方法
汪孟海的富国研究精选VS富国研究优选沪港深

而且最近一年港股整体低估,当前AH溢价高达147的情况下,港股投资价值还是很大的。

4、选择机构持有占比较多的

以易方达张坤为例,其名下当前有5只基金,因易方达优质企业三年持有才新建3个月,暂且不考虑,下面4只基金今年的收益如下:

基金选什么类型的比较稳妥?基金选择的5种方法
今年乃至近两年来,收益最高的为易方达蓝筹精选,下面再来看看机构持仓。

基金选什么类型的比较稳妥?基金选择的5种方法
很明显,易方达蓝筹精选机构占比最大,收益也最好。

之所以易方达蓝筹精选可以获得机构青睐,其实有很多原因包含在内:

一方面这只基可以通过港股通投资港股,而另一只亚洲精选可以投港股,但是是QDII基金,通道费率高;易方达中小盘和易方达新丝路则只能投资A股,而且易方达新丝路还是张坤和祁禾共同管理~

总的来说,机构占比高自有它的原因在。

5、选择有场内折价的基金

都一个基金经理,选择场内带折价的,等基金开放就可以赚一笔折价回归的收益。

比如曹名长的中欧恒利,还有之前谢治宇场内的兴全合宜,都有一定折价。

当年兴全合宜的折价甚至一度超过了10%,相当于场内买就可以到期比场外投资人白赚十个点,绝对爽歪歪。

…….

当然看基金好坏还有很多因素

费率高低、公司内部持有份额占比、是否有场内LOF、AC类等等,但最重要的还是看机构持有占比、投资范围以及是否独立管理这三个方面。

温馨提醒,做选择时一定要多方面考虑,多角度分析

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