afp金融理财师是什么工作(主要业务包含什么)

我们在理财的过程中,很多时候都是听从银行的工作人员的建议,也有专门的金融理财师,他们也会给很多客户非常不错的理财建议。那么金融理财师的作用?他们的主要业务包含什么?我们今天就来看看,关于理财师的一些相关知识。

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1、其实“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

2、一般而言,各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准,而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如,在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者,就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴。

3、他的服务受到证券监管部门的监督,违规行为要受到相应的法律制裁。为了保证金融理财师的服务质量,维护市场秩序,国际上的实践经验是,成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构,所以大家在查看理财师的证件时,要注意。

4、通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理,提高行业公信力。按照中国金融理财标准委员会的规定,无论AFP还是CFP,都必须在达到其制定的教育考试、从业经验和职业道德标准后,方可取得相关的资格认证。

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