供应链金融业务模式有哪些?其具体含义是什么?

在涉及到证券市场业务时,投资者会经常碰到一些金融方面的专业词汇,比如供应链,特别是供应链金融业务模式 等具体的金融知识,对于大多数投资者来说,初次接触时这些名词时都会感到摸不着头脑,有时还会影响交易的正常进行,接下来,就为大家整理关于的相关知识。

根据中小企业经营管理周期的特点,商业银行供应链金融有三种融资模式:动产质押融资模式、应收账款融资模式和保兑仓融资模式。

动产质押融资模式

动产质押是商业银行以借款人自己的物品作为质押,给予借款人信用贷款的业务。这种模式主要是将中小企业的动产,如存货、仓单、商品证书等质押给银行获得贷款。

动产质押模式将“死”的物资或权利凭证转化为“活”的资产,加速了动产的流动,缓解了中小企业现金流短缺的压力,解决了中小企业流动的资金不足,提高了中小企业的经营能力。

供应链金融业务模式-1
应收账款融资模式

应收账款融资模式是指以中小企业对供应链上核心大企业的应收账款单据作为抵押,向商业银行,和银行申请期限不超过应收账款账龄的短期贷款,为供应链上游的中小企业提供融资的方式。

简单来说,就是用未到期的应收账款向金融机构融资的行为。

在该模式中,作为债务企业的核心大企业,由于其良好的信用实力和与银行,长期稳定的信用关系,在中小企业融资过程中起到反担保的作用。中小企业一旦不能偿还贷款,也要承担相应的还款责任。

供应链金融业务模式-2
保兑仓融资模式

保兑仓融资模式,又称“厂商银行”业务,是一种基于上下游和商品交割权的供应链金融业务。

该业务是一种特定的业务模式,主要通过制造商、经销商、仓库四方签订的合作协议来开展,银行银行承兑汇票是该模式下的主要产品和金融工具。

这种商业模式实现了融资企业的杠杆购买和供应商的批量销售,为供应链节点的中小企业提供了融资便利,有效解决了其全额购买的资金困境,大大降低了银行的贷款风险

目前,供应链金融已经大大降低了中小企业信任的道德风险。

以上就是今天关于供应链金融业务模式的相关问题的解读,财边网会为您讲解更多精彩的知识和内容。

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