基金净值估算准不准(基金净值估算的具体原则)

买基金的朋友们都知道基金净值和基金净值估算 ,那么基金净值估算值得参考吗?基金净值估算准确吗?这些问题今天我们就来讲解一下。

基金净值估算:即基金的估算净值,是一些网站根据基金最近一个季度报告中显示的持仓信息和一些修正的计算方法,结合当时的股市情况计算出来的基金净值。预估的基金净值只能作为参考,几乎不可能准确。

基金净值估算-1
基金净值

基金净值,也叫基金单位净值,是指每个基金单位的净值。它关系到开放式基金申购赎回时的价格,也是出借人是否盈利的关键。比如基金净值大于1,减去1后的部分就是自己的盈利;反之,则是亏损。

基金单位净值

基金净值估算-2
单位净值可以根据公式计算。基金净值=(基金总资产-总负债)/基金发行份额数。基金净值决定了开放式基金每天的申购/赎回价格。当日收盘后,交易所将对基金份额总数进行统计,利用公式计算当日基金份额净值,并在次日开盘前公告。

基金净值估算的具体原则:

1.上市股票和债券基金按当日收盘价计算。如果当天没有成交,则按照最近一个交易日的收盘价计算。

2.未上市股票是按成本价计算的。

3.未上市政府债券和未到期定期存款的计算方法是将本金与估值日的应计利息相加。

4.如遇特殊情况,基金管理人有权遵循相关规则。

目前基金的实际持仓情况无法通过任何平台获知,因此第三方销售平台上的“净值估算/盘中估值/实时估值”会与基金每个交易日晚间公布的净值有所不同。

当然,从另一个角度来看,如果一只主动股基的“净值预估”与实际净值相差很大,就说明该基金的仓位很可能已经发生了很大的变化。

每个交易日在盘中实时更新预估净值。根据基金的持仓、指数的走势以及基金以往的表现来估算。估算数据不代表真实净值,仅供参考。请参考基金管理人对净值的披露。基金的长期净值走势等。

“净值估算”的含义是为投资者进行基金下一步操作提供参考。不过,仅供参考。如果将其作为操作申购/赎回规避风险的唯一依据,则不可取。

今天关于基金净值估算这一问题的解答就到这里,财边网会为您讲解更多精彩的知识和内容。

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